Unser AML Leitfaden zur Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage unseres operating licence. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir welche Dokumente anfordern und warum.

Unsere AML Politik

Joo Casino wird von Dama N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao Gaming Authority (Antillephone N.V., Lizenznummer 8048/JAZ2020-13). Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben dieser Lizenzjurisdiktion in vollem Umfang um. Das heißt konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen auffällige Transaktionen und wir melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser AML-Programm umfasst vier Säulen: die Risikoanalyse jedes Spielerkontos, die verpflichtende Identitätsprüfung (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen sowie die Schulung aller Mitarbeiter, die mit Zahlungen oder Kontoprüfungen zu tun haben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben durch Basisabgleiche, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Außerdem prüfen wir erneut, wenn kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen erhebliche Schwellenwerte überschreiten.

Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit verfügbaren Datenquellen
Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumentenupload
Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei ungewöhnlich hohen oder frequenten Transaktionen
Verdachtsfall: jederzeitige Prüfung im Rahmen der gesetzlichen Pflichten

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern Lichtbild, Name, Geburtsdatum und Gültigkeit erkennbar sind. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Behördenbescheid (nicht älter als drei Monate). Zusätzlich weisen Sie die Eigentümerschaft der Zahlungsmethode nach, etwa durch ein Foto der verwendeten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel bis zu 72 Stunden. Saubere, unveränderte Fotos oder Scans beschleunigen den Prozess erheblich. Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über unsere SSL-gesicherte Plattform; der Zugang ist auf autorisierte Compliance-Mitarbeiter beschränkt.

1. Öffnen Sie im Kontobereich den Punkt Verifizierung.
2. Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch.
3. Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen auf Echtheit und Vollständigkeit.
4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt.
5. Nach Freigabe werden Auszahlungen normal verarbeitet: E-Wallets 0 bis 24 Stunden, Krypto bis zu 1 Stunde, Karten und Banküberweisung 1 bis 5 Werktage.

Nachweis der Geldmittel

Bei größeren Einzahlungen, hohen Auszahlungsbeträgen oder inkonsistenten Spielmustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Diese Prüfung ist gesetzlich vorgeschrieben und kein Misstrauen Ihnen gegenüber.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Gewerbe oder Selbstständigkeit, Vermögensnachweise oder Erbschafts- und Schenkungsurkunden. Die Unterlagen werden ausschließlich für die AML-Bewertung Ihres Kontos verwendet.

Unsere Transaktionskontrolle

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf auffällige Muster, etwa schnelle Einzahlung-Auszahlung-Zyklen ohne spielbezogene Aktivität oder Structuring, also das Aufteilen von Beträgen unterhalb von Meldegrenzen. Manuell geprüft wird, wenn das System Abweichungen vom üblichen Nutzungsverhalten erkennt.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), soweit technisch möglich. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 EUR; Auszahlungen sind auf 4000 EUR pro Tag und 8000 EUR pro Woche begrenzt. Wir erheben keinerlei Gebühren.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, sind wir verpflichtet, Maßnahmen zu ergreifen. Die genaue Abstufung hängt vom Einzelfall ab, und wir informieren Sie vor jeder Maßnahme schriftlich.

Im Einzelnen gilt die folgende Stufenfolge:

Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.
Bei Fristüberschreitung können Einzahlungen gesperrt und der Spielbetrieb eingeschränkt werden.
Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Minderjährigkeit sperren wir das Konto vollständig und melden den Vorfall den Behörden.
Bei gefälschten Unterlagen schließen wir das Konto fristlos und behalten uns rechtliche Schritte vor.

Dauer der Dokumentenspeicherung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Pflicht ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz und dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Ihre Daten speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Pflicht oder behördliche Anordnung dies verlangt.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung genügt die Angabe korrekter persönlicher Daten, die wir automatisch abgleichen.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Joo Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen prüfen wir Ihre Dokumente in der Regel innerhalb von 72 Stunden. Danach erfolgen Auszahlungen je nach Methode innerhalb von wenigen Stunden bis zu fünf Werktagen.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlungen nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt unsere Lizenz einen Nachweis, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen. Das betrifft nur die AML-Bewertung und ist keine Anschuldigung.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel auf dasselbe Zahlungsmittel, über das auch eingezahlt wurde. Das schließt Auszahlungen auf Konten Dritter aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für die gesetzliche Aufbewahrungsfrist von in der Regel fünf Jahren und löschen sie danach.